Zawód doradcy finansowego kojarzony jest z bankami oraz kredytami. Jest to profesja wymagająca posiadania określonych cech oraz umiejętności pozwalających zdobyć zaufanie klientów.
Doradca finansowy to zawód pozwalający osiągać duże korzyści majątkowe, jednocześnie jest on obwarowany wieloma przepisami prawnymi.
Doradca kredytowy Wrocław ma pomagać swoim klientom w doborze najkorzystniejszych produktów finansowych oferowanych przez banki oraz inne instytucje finansowe. Najczęściej przedstawia on kilka ofert, spośród których klienci dokonują ostatecznego wyboru. Doradca finansowy posiada stosowne doświadczenie oraz wiedzę na temat działania mechanizmów bankowych. Dzięki temu potrafi negocjować i uzyskiwać najlepsze warunki spłaty kredytu.
Doradca finansowy Wrocław ma za zadanie chronić interesów swoich klientów. Jest pośrednikiem pomiędzy nimi a bankami. Z usług doradców korzysta się przede wszystkim w momencie, gdy zachodzi potrzeba skorzystania z kredytu hipotecznego.
Doradca finansowy może świadczyć swoje usługi na dwa sposoby. Niezależny doradca finansowy współpracuje z wieloma bankami. Ich praca polega na gromadzeniu i selekcjonowaniu tych ofert, które najbardziej odpowiadają wymaganiom i potrzebom danego klienta. Doradca w tym wypadku nie sugeruje klientowi, która opcja jest dla niego najkorzystniejsza. Kredyty Wrocław w tym przypadku wybierane są samodzielnie przez klienta. Zadaniem doradcy jest zgromadzenie dokumentów niezbędnych do zawarcia umowy, pozostawanie w kontakcie z bankiem. Jeśli zajdzie taka potrzeba, do ich kompetencji należy też wyjaśnianie zapisów budzących wątpliwości klienta. Druga forma prowadzenia tej działalności polega na stałej współpracy z konkretną instytucją finansową, najczęściej bankiem.
Aby zostać doradcą finansowym nie trzeba w teorii posiadać żadnego wykształcenia kierunkowego. Warto przejść jednak specjalistyczne kursy poszerzające wiedzę. W zawodzie doradcy finansowego ogromną rolę ogrywają kompetencje sprzedażowe oraz umiejętność nawiązania kontaktu z klientem.
